Gestionar una herencia es un proceso complejo que requiere tiempo, organización y un conocimiento adecuado de las leyes vigentes. Especialmente en ciudades grandes como Madrid, contar con el apoyo de un abogado de herencias en Madrid garantiza que todos los procedimientos se realicen de manera correcta y evita conflictos entre los herederos.
La planificación adecuada y la comprensión de los pasos legales ayudan a evitar complicaciones en un momento que suele ser emocionalmente delicado. Por ello, aquí te presentamos claves fundamentales que ayudarán a cualquier persona a afrontar este desafío de manera eficiente. Desde la importancia de identificar todos los bienes del fallecido hasta cómo hacer el pago de los impuestos asociados, estas claves están diseñadas para proporcionar orientación clara y práctica en cada etapa del proceso.
Identificar los bienes y deudas del fallecido
El primer paso es realizar un inventario completo de los bienes y las deudas del fallecido. Se incluyen inmuebles, cuentas bancarias, inversiones, vehículos y cualquier otro activo de valor, así como las obligaciones financieras pendientes, como hipotecas o préstamos. Tener un registro detallado ayuda a los herederos a tener una visión clara de lo que se debe repartir y de los posibles compromisos que deberán asumir.
En ocasiones, localizar todos los bienes es un desafío, especialmente si el fallecido no dejó documentos claros u organizados. Por ello, se recomienda solicitar extractos bancarios, revisar contratos y consultar registros públicos para asegurarse de que no quede ningún activo sin identificar. Este paso evita problemas legales o reclamaciones futuras por parte de acreedores.
Determinar si existe testamento
Verifica si el fallecido dejó un testamento. Este documento legal especifica cómo deben distribuirse los bienes y facilita significativamente el proceso de adjudicación. En España, está la opción de solicitar una copia del Certificado de Últimas Voluntades para comprobar si hay testamento registrado.
Cuando existe testamento, el proceso suele ser más rápido y menos conflictivo, ya que los herederos solo deben seguir las disposiciones establecidas. En caso contrario, se aplicarán las normas de la sucesión intestada, lo que en ocasiones genera más incertidumbre y discusiones entre los familiares.
Aceptar o renunciar a la herencia
Una vez identificados los bienes y determinado si hay testamento, los herederos deben decidir si aceptan o renuncian a la herencia. Es importante destacar que aceptar una herencia implica asumir los activos y las deudas del fallecido. Por ello, antes de tomar una decisión, evalúa el balance entre los bienes y las obligaciones financieras.
En casos donde las deudas superan el valor de los activos, la renuncia a la herencia es la mejor opción. Existe también la posibilidad de aceptar la herencia “a beneficio de inventario”, lo que limita la responsabilidad del heredero a las deudas que se cubran con los bienes recibidos, evitando que afecten su patrimonio personal.
Solicitar el certificado de defunción
El certificado de defunción se requiere para iniciar cualquier trámite relacionado con una herencia. Con el certificado, se realiza la solicitud de otros documentos clave, como el Certificado de Últimas Voluntades y los certificados bancarios que acreditan las cuentas del fallecido.
Obtener este documento suele ser sencillo y se gestiona a través del Registro Civil. Es recomendable solicitar varias copias originales, ya que serán requeridas en diferentes trámites administrativos y legales. Sin este certificado, no es posible avanzar en el proceso de adjudicación de bienes.
Reunir a los herederos
Otro paso clave es coordinar una reunión con todos los herederos legales. Este encuentro sirve para comunicar las disposiciones del testamento o, en caso de no existir, para discutir cómo se dividirán los bienes de acuerdo con la ley.
Este proceso es complicado si hay desacuerdos entre los herederos. La presencia de un abogado especializado es de gran ayuda para mediar en estas situaciones y asegurar que se alcance un acuerdo justo para todas las partes involucradas. Mantener una comunicación clara y respetuosa evita conflictos mayores.
Realizar la valoración de los bienes
Realiza una valoración precisa de los bienes que forman parte de la herencia. Esto incluye tasar propiedades, obtener el saldo actualizado de las cuentas bancarias y calcular el valor de cualquier otro activo, como inversiones o bienes muebles.
La valoración es necesaria para repartir los bienes entre los herederos y para calcular los impuestos que deben pagarse por la herencia. Contar con expertos en valoración garantiza que los activos se tasen de manera justa y conforme a las normativas vigentes.
Gestionar los impuestos de la herencia
La tramitación de una herencia en España implica el pago del Impuesto sobre Sucesiones y Donaciones, cuya cuantía varía en función del valor de los bienes heredados y el grado de parentesco con el fallecido. Este impuesto debe liquidarse en un plazo de seis meses a partir del fallecimiento, aunque es posible solicitar una prórroga o un fraccionamiento del pago en algunos casos.
La correcta gestión de este impuesto evita recargos o sanciones. Por ello, se recomienda contar con el apoyo de un abogado o asesor fiscal que pueda calcular con precisión la cantidad adeudada y garantizar que se cumplan todos los requisitos legales.
Formalizar la adjudicación de bienes
Una vez que los herederos han aceptado la herencia y se han liquidado los impuestos, hay que formalizar la adjudicación de los bienes. Este paso suele realizarse mediante una escritura pública ante el notario, donde se especifica qué bienes corresponden a cada heredero.
Con la adjudicación de bienes, los herederos podrán inscribir propiedades en el Registro de la Propiedad o acceder a cuentas bancarias. Hay que asegurarse que todos los documentos estén correctamente redactados y que las partes involucradas estén de acuerdo con los términos establecidos.
Inscribir las propiedades en el Registro de la Propiedad
Para que los herederos se conviertan en propietarios legales de los inmuebles incluidos en la herencia, se inscriben estos bienes en el Registro de la Propiedad. Este trámite requiere la escritura de adjudicación de bienes y el justificante del pago de impuestos. La inscripción en el registro ofrece seguridad jurídica y evita posibles problemas futuros, como reclamaciones por parte de terceros.
